报告概述

到 2034 年，全球遗产规划服务市场规模预计将从 2024 年的370 万美元增至880 万美元左右，从 2025 年到 2025 年的预测期间，复合年增长率为 9.0%。 2034.

遗产规划服务帮助个人管理和转移资产。它包括遗嘱、信托和税务规划。目标是保护财富并确保顺利传承。法律和金融专家指导个人做出明智的决定。适当的遗产规划可以防止纠纷并确保子孙后代的财务稳定。

遗产规划服务市场包括律师事务所、财务顾问和在线平台。它提供资产保护和遗产规划服务。需求来自个人、企业和高净值客户。法规、税法和财富管理趋势塑造了市场市场。数字解决方案正在扩大遗产规划的可及性和效率。

随着越来越多的人寻求专家指导，遗产规划市​​场正在不断增长。高净值个人和老龄化人口是主要客户。此外，税收变化正在影响遗产规划决策。 1361万美元的联邦遗产税免税额可能会减少，从而增加应税遗产的数量并推动对专业服务的需求。

遗产规划有助于个人保护其资产并确保财富的顺利转移。然而，只有 31% 的美国人有积极的遗嘱，而55%缺乏任何遗产规划文件。这种差距造成了法律和财务风险。随着预期寿命的延长，越来越多的人意识到提前规划的重要性。

推动需求的一个主要因素是即将从婴儿潮一代向年轻一代转移84万亿的财富。此外，有关继承的法律纠纷不断增加，使得遗产规划变得更加必要。财务顾问正在扩大服务范围，但只有 22% 的客户接受了遗产规划，尽管 93% 期望得到遗产规划。这提供了巨大的商机。

市场饱和度较低，因为许多人仍然缺乏适当的规划。然而，律师事务所、财务顾问和在线平台之间的竞争正在加剧。数字解决方案使房地产规划变得更加容易。因此，提供价格实惠且高效服务的公司比传统提供商更具优势。

政府法规在塑造市场方面发挥着至关重要的作用。税法的变化可能会增加或减少需求。此外，金融教育计划可以帮助个人了解遗产规划的好处。通过适应新法规并提供明确的指导，服务提供商可以建立信任并扩大客户群。

要点

• 2024 年遗产规划服务市场的价值为370 万美元，预计到 2034 年将达到880 万美元，复合年增长率为 9.0%。
• 2024 年，由于资产保护需求不断增长，信任创建和管理在服务类型细分市场中占据主导地位，占 34.5%。
• 2024 年，高净值个人 (HNWI) 由于其复杂的遗产需求，以 40.2% 领先客户类型细分市场。
• 2024 年，在线遗产规划服务占58.6%，反映了向数字解决方案的转变。
• 2024 年，个人和家庭以 65.3% 的比例在最终用户细分市场中占据主导地位，因为遗产规划在个人客户中越来越受欢迎。
• 2024 年，北美拥有最大的市场份额，由高认知度和先进的金融服务推动。

服务类型分析

信托创建和管理由于其在长期资产管理中的关键作用而占据主导地位，占 34.5%。

信托创建和管理已成为遗产规划服务市场的领先子细分市场，拥有34.5%的份额。这种突出源于个人越来越认识到为子孙后代保护资产并有效管理资产以尽量减少遗产税的重要性。信托服务不仅在于保存财富，还在于确保财富按照授予人的意愿进行分配，而不会出现法律问题。

起草遗嘱仍然是一项基本服务，让个人放心，他们的资产将按预期进行分配。遗嘱认证服务在死后法律程序中发挥着重要作用，确保死者的事务按照遗嘱得到解决。

授权书服务和遗产税务规划对于全面的遗产管理至关重要，可帮助个人保持对财务和健康相关决策的控制，并最大限度地减少遗产税负担。

客户类型分析

高净值个人 (HNWI) 主导40.2%，因为他们的资产组合复杂。

高净值个人(HNWI)在遗产规划服务市场的客户群中占据主导地位，占市场份额的40.2%。该群体通常拥有多样化且广泛的资产组合，需要复杂的管理策略来保存财富并最大限度地减少税收。富裕人士财务事务的复杂性使他们成为综合遗产规划服务的主要候选人。

个人和家庭也构成了重要的群体，寻求确保他们的财产安全。财务未来并确保他们的资产得到保护和有效传承。企业主注重将个人财务目标与业务利益的连续性相结合，强调在遗产规划框架内进行专门的业务继承规划的必要性。

服务模式分析

在线遗产规划服务因其便利性和可扩展性而占据主导地位，占 58.6%。

在线遗产规划服务在市场上占据了显着的领先地位，占58.6%的份额。遗产规划中数字解决方案的发展彻底改变了服务的提供方式，为用户提供了更大的可访问性和便利性。在线平台可实现高效的文档管理、更新和咨询，使客户能够更轻松地在任何地方参与遗产规划流程。

线下遗产规划服务虽然不那么占主导地位，但仍然发挥着重要作用。至关重要的作用，特别是对于喜欢面对面互动和更个性化服务的客户。这种模式尤其受到年长客户或那些寻求与专业人士直接接触的具有更复杂遗产规划需求的客户的重视。

最终用户分析

由于遗产规划的普遍需求，个人和家庭占据了 65.3% 的主导地位。

个人和家庭细分市场在遗产规划服务市场的最终用户类别中处于领先地位，占比65.3%。这种主导地位是由于人们普遍需要管理和保护自己的资产并确保家人在去世后得到适当照顾而推动的。对于任何想要为其资产制定清晰且合法合理的计划（无论财富水平如何）的人来说，遗产规划被视为必要的步骤。

公司和商业实体也利用遗产规划服务，特别是在继承计划的背景下。管理和保护企业资产。这些服务对于确保企业所有权和运营控制权的顺利过渡至关重要，而这对于企业的长期健康和稳定至关重要。

主要细分市场

按服务类型

• 起草遗嘱
• 信托创建和管理
• 遗嘱认证服务
• 授权书服务
• 遗产税规划
• 财富与资产保护
• 企业继承规划

按客户类型

• 个人
• 高净值个人（HNWI）
• 家庭
• 企业业主

按服务方式

• 在线遗产规划服务
• 线下遗产规划服务

按最终用户划分

• 个人和家庭
• 企业和商业实体

驾驶因素

财务洞察力推动市场增长

人们对资产保护和财富转移规划的认识不断增强，推动了遗产规划服务市场的巨大需求。最初，越来越多的个人和家庭认识到保护资产并为子孙后代留下遗产的必要性。

此外，法律纠纷发生率的上升鼓励客户寻求结构化的遗产规划，以避免冲突并确保清晰度。此外，数字遗产规划工具和在线遗嘱服务正在被广泛采用，因为这些平台简化了流程并减轻了行政负担。

此外，财务咨询公司正在扩大其服务组合，以包括全面的遗产规划解决方案，这为规划过程增加了专业指导。因此，这种多方面的方法为客户提供了更高的安全性和便利性。

例如，客户现在受益于简化法律文件的集成数字服务在接受专家建议的同时。因此，在技术创新和金融意识增强的推动下，市场正在经历快速增长。

限制因素

法律和成本的复杂性限制了市场增长

复杂的遗产法律法规常常给遗产规划服务市场的潜在客户带来不确定性。最初，许多人对法律的复杂性感到不知所措，犹豫是否接受专业服务。

此外，高昂的法律和咨询费用限制了许多家庭和小企业主的使用，从而极大地限制了市场范围。此外，年轻一代对遗产规划重要性的认识有限，因为他们优先考虑眼前的财务问题而不是长期资产管理。

此外，与数字遗产规划平台相关的隐私和安全问题也导致了市场犹豫不决。例如，一些潜在客户在使用在线工具时担心敏感信息的安全。

因此，这些担忧减缓了创新数字服务的采用。相比之下，传统方法仍然受到那些对现代技术持怀疑态度的人的青睐。

此外，高成本、法律复杂性和有限的数字信任相结合，为增长创造了充满挑战的环境。值得注意的是，许多潜在客户由于担心隐藏费用和不明确的法律义务而推迟计划。因此，市场渗透率仍然低于预期。总体而言，这些因素极大地限制了遗产规划服务的更广泛采用，为提供商和客户有效克服未来市场扩张造成了障碍。

增长机会

数字化进步创造增长机会

技术进步为重大机遇铺平了道路。遗产规划服务市场的增长机会。最初，人工智能驱动的遗产规划工具的开发实现了法律文档的自动化，使流程更快、更准确。

此外，这些工具减少了人为错误并提高了整体效率。此外，随着非传统工人寻求灵活且负担得起的资产保护解决方案，针对零工经济和自由职业者的遗产规划服务正在扩大。

此外，加密货币和数字资产的兴起引发了对确保数字财富的专业遗产规划解决方案的需求。因此，提供商正在创新，将数字资产管理纳入其服务组合中。例如，自动化平台现在为安全转移数字资产提供了明确的指导。

此外，对道德遗嘱服务的需求不断增加，个人可以在其中传承个人价值观和人生教训以及他们的遗嘱。社会资产。此类服务为遗产规划提供了更全面的方法。

新兴趋势

数字趋势重新定义市场动态

最近的趋势已将遗产规划服务市场转变为一个充满活力的领域。最初，基于订阅的遗产规划模式越来越受欢迎，这种模式提供定期更新和负担得起的基本服务。

此外，它们为客户提供灵活性和持续支持，这使得遗产规划变得更加平易近人。此外，人们对绿色和可持续遗产规划的偏好显着增长。例如，具有环保意识的客户现在寻求通过融入环保策略来反映其价值观的规划服务。

此外，针对混合家庭量身定制的遗产规划服务的需求不断增长，正在重塑市场。这些专门的解决方案满足家庭的独特需求复杂的结构，确保公平的资产分配和避免冲突。因此，提供商正在开发反映现代家庭动态的定制计划。

此外，区块链技术的集成正在成为一个关键趋势。区块链提供安全且防篡改的文档，从而增强信任并降低欺诈风险。例如，区块链上维护的数字记录几乎不可能更改，从而确保了可靠性和透明度。

区域分析

北美在遗产规划服务市场中占据主导地位

北美在遗产规划服务市场中占据主导地位。这种主导地位归功于该地区先进的法律框架、对遗产规划的高度认识以及大量的财富积累。众多提供广泛定制服务的遗产规划专业人士和公司的存在也促成了这一高分

北美的市场动态受到人口老龄化和财富从老一代向年轻一代转移的影响，这推动了对全面遗产规划的需求。该地区强劲的经济环境以及对财富管理和继承规划法律准备的高度重视进一步增强了其市场表现。

北美对全球遗产规划服务市场的未来影响力预计将保持强劲。随着经济的持续增长和需要遗产规划的人口的增加，特别是高净值人士，对这些服务的需求可能会继续上升。这不仅会保留而且有可能增加该地区的市场份额。

地区提及：

• 欧洲：在复杂的继承法和高财富水平的推动下，欧洲拥有强大的遗产规划服务市场。的region强调满足多样化国际法的法律服务，有助于其在该市场的稳定增长。
• 亚太地区：由于财富的增加和资产的复杂性，亚太地区的遗产规划服务市场正在快速增长。随着财富的产生转向更年轻、更融入全球的一代人，日本和中国等国家对遗产规划服务的需求越来越大。
• 中东和非洲：中东和非洲正在发展遗产规划服务，重点是确保家庭和企业的财富。阿联酋等地区的高净值人士数量不断增加，推动了对复杂遗产规划解决方案的需求。
• 拉丁美洲：随着经济稳定性的提高和财富积累，拉丁美洲的遗产规划服务市场正在不断扩大。遗产规划的需求变得更加明显，尤其是阿蒙巴西和墨西哥等国家不断壮大的中上层阶级。

报告涵盖的主要地区和国家

• 北美
  • 美国
  • 加拿大
• 欧洲
  • 德国
  • 法国
  • 英国
  • 西班牙
  • 意大利
  • 欧洲其他地区
• 亚太地区
  • 中国
  • 日本
  • 韩国
  • 印度
  • 澳大利亚
  • 亚太地区其他地区
• 拉丁语美洲
  • 巴西
  • 墨西哥
  • 拉丁美洲其他地区
• 中东和非洲
  • 南非
  • 沙特阿拉伯
  • 阿联酋
  • 中东和非洲其他地区

竞争格局

在遗产规划服务市场中，嘉信理财、富达投资、爱德华琼斯和美林（美国银行）凭借其全面的服务占据主导地位从基本的遗产管理到复杂的财富保值策略，满足不同需求。

嘉信理财和富达投资表现出色，尤其是其用户友好的在线工具，让普通人的遗产规划不再神秘。他们的数字平台提供教育资源和互动工具，使客户能够有效管理其遗产计划，加深对遗产管理要点的理解。

Edward Jones通过专门的财务顾问网络提供个性化遗产规划，帮助客户制定针对其特定财务和家庭情况的定制策略。他们的方法强调密切的客户关系和长期规划，确保根据每个客户的个人喜好和目标处理其遗产。

美林（美国银行）p提供高端遗产规划服务，专注于需要复杂的资产分配和税务规划解决方案的高净值人士。他们的服务旨在与美国银行提供的更广泛的财务规划服务无缝集成，提供财富管理和继任规划的整体方法。

这些公司在遗产规划市​​场中发挥着至关重要的作用，推动创新并制定质量和全面护理的标准。他们的努力确保了市场的不断发展，满足不同人群不断变化的需求。

市场上的主要公司

• 嘉信理财
• 富达投资
• 爱德华·琼斯
• 美林（美国银行）
• 摩根士丹利
• 北方信托
• 威尔斯法戈
• 先锋个人顾问服务
• 美国信托（美国银行私人财富管理）
• LPL Financial

近期动态

• Wealth.com 和 Merit Financial Advisors：2024 年 11 月，遗产规划平台 Wealth.com 宣布与总部位于佐治亚州的 Merit Financial Advisors 建立战略合作伙伴关系，该公司专门从事财务规划和财富管理。此次合作使 Merit 的顾问能够使用 Wea​​lth.com 的数字遗产规划工具，从而增强他们更全面地为客户服务的能力。 Merit Financial Advisors 管理着近 120 亿美元的资产，为全国超过 26,000 名客户提供服务。
• Downing & Co.：2024 年 12 月，总部位于波特兰的注册会计师事务所 Downing & Co. 宣布加强其遗产规划服务，以帮助客户保护其财富并确保将资产无缝转移给后代。该公司拥有超过 50 年的经验，专注于最大限度地减少遗产税、促进高效的财富转移以及预付遗产税。服务家族遗产。