金融科技市场中的人工智能（2022 - 2030）

人工智能在金融科技市场概述

人工智能(AI)广泛应用于金融组织，通过数字银行渠道检测和防止欺诈。手机银行、数字贷款、保险、信用评分、购销业务、资产管理等都包含在内。人工智能技术可以通过监控客户的互动方式并考虑他们的交易来确定客户的典型行为。 例如，2022 年 5 月，Brightwell Payments, Inc. 是一家金融服务公司，开发金融解决方案，将资金转移到世界各地。安全地，宣布推出ARDEN。这种人工智能驱动的风险检测引擎可帮助金融科技保护其持卡人和金融资产。

在全球范围内，银行正在部署人工智能支持的解决方案以提高安全性，人工智能为银行带来了数字化的好处。此外，它还有助于他们与其他金融科技公司竞争。金融公司提供需要 UPI、指纹或面部识别才能访问的应用程序。例如，2022 年 3 月，印度储备银行专门部门印度国家支付公司称，创建了人工智能平台统一支付接口（UPI），可处理 55.8 亿笔交易。

UPI 是印度目前最受欢迎的数字支付解决方案之一，该系统旨在让支付在几秒钟内完成。金融公司使用人工智能来管理和评估来自多个来源的数据，以提供重要的见解。这些创造性的发现有助于银行解决在提供服务时遇到的问题，例如支付处理和贷款管理。许多银行应用程序提供量身定制的财务建议，帮助用户实现财务目标、跟踪支出和收入以及执行其他财务任务。这种个性化主要得益于人工智能驱动的金融科技突破。

例如，2021 年 12 月，美国科技公司 Tableau 进行的一项调查显示，32% 的金融科技公司已经使用人工智能技术，例如语音识别、预测分析、虚拟代理和生物识别技术。然而，人工智能在金融服务中的应用是为了保护客户的个人信息。人工智能通过快速审查大量算法，在防范欺诈事件方面发挥着重要作用。人工智能还有助于分析没有信用记录或信用记录已被删除的消费者详细信息。同行点对点 (P2P) 组织检查其潜在客户的行为，并识别与该特定消费者合作相关的风险。

这种不断扩大的应用范围被认为是金融科技领域采用人工智能的主要驱动力。例如，2022 年 5 月，Laze Trader Pte.新加坡金融科技公司 Lazeer AI 宣布推出人工智能交易程序 Lazeer AI，旨在帮助外汇交易者轻松实现持续盈利。交易软件可以自动分析、管理和执行交易。由于其自动交易功能，该软件消除了对人类交易者的需求，让更多的用户即使没有任何交易技能也能受益。该公司希望为尽可能多的个人提供外汇交易服务。

组件洞察

该解决方案领域在 2021 年引领市场，占全球收入的 77.5% 以上份额。高份额也可归因于软件ls，因为它们有助于在银行业部署人工智能解决方案，以大量数据按时提取正确且完整的数据。一些公司的解决方案可协助企业开展工作，例如利用下一代最佳行动软件发展零售银行业务、检测和打击金融欺诈，以及利用多渠道客户体验解决方案改善客户联系。例如，2022 年 5 月，专门从事应收账款软件的加拿大金融科技公司 Versapay 收购了现金应用解决方案提供商金融科技公司 DadeSystems Inc.，以扩展其 AR 自动化、人工智能和机器学习能力。

预计服务领域将在未来几年出现显着增长。由于有助于管理金融科技中人工智能应用程序，托管服务可能会快速增长。金融科技初创公司正在利用人工智能提供专业服务，有望推动发展该段的。糟糕的客户服务或不正确的建议可能会导致客户流失。虚拟助理和聊天机器人可以实时访问消费者的账户，提供个性化建议，并帮助他们管理储蓄。专业服务将协助金融科技为消费者提供量身定制的 24/7 支持，同时减少错误建议、错误或糟糕客户服务的可能性。

例如，2022 年 5 月，印度跨国 IT 服务和咨询公司 HCL Technologies Ltd. 收购了 Avaloq 软件平台咨询和软件开发公司 Confinale AG。 HCL Technologies Ltd. 将通过此次战略收购扩大其全球财富管理足迹，重点关注 Avaloq 实施、专业咨询和管理技能。由于这些服务在债务追收、运营虚拟援助和预测方面的广泛使用，托管服务细分市场将在 2021 年引领市场。

此外，它们还可以减少人为错误和欺诈的可能性，提高效率并快速处理大量数据。托管服务提供商负责基础设施维护并解决复杂的操作，使企业能够充分利用人工智能技术。例如，2022 年 5 月，身份验证公司 ID-Pal. 在英国各地推出了 D-Pal 应用程序，帮助经纪人打击金融服务中的欺诈行为。该应用程序还可以借助人工智能减少人为错误，并通过避免人工干预轻松分类和处理大量数据。

应用程序洞察

业务分析和报告领域在 2021 年引领市场，占全球收入的 32% 以上。业务分析和报告有助于监管和合规管理以及客户行为分析。该细分市场的增长可归因于多种因素，包括运营量的增加最终效率、更明智的决策以及增加的收入。许多公司利用业务分析、人工智能和大数据来做出更好的业务决策。因此，由于金融科技市场的显着发展，人工智能在金融科技业务中的增长正在蔓延。客户行为分析将在未来几年出现显着增长。

它检查与客户相关的所有危险。除了协助监管和合规管理之外，业务分析和报告还可以帮助分析客户行为，这将推动金融科技市场对人工智能的需求。它可以通过界面集成多种人工智能和机器学习算法来预测用户的行为，从而使用户能够获得对其数据的广泛洞察。例如，2022 年 3 月，企业财务会计服务提供商普华永道表示，83% 的印度金融服务公司正在推动其业务增长，原因是客户行为分析的实施。此外，在人工智能的帮助下，它可以快速研究客户行为并提供对其数据的洞察。

部署洞察

本地部署细分市场在 2021 年占据最大收入份额，超过 57.00%。本地部署帮助企业在金融机构的场所或系统上安装软件或服务。从 2022 年到 2030 年，云细分市场的复合年增长率将是最快的。这一增长归功于基于人工智能的算法从云环境中的历史数据中学习、检测当前标准并提出建议。云和人工智能可以提高数据处理和真实性方面的生产力、效率和数字安全性，这种自动化技术可以消除数据处理过程中的人为错误。

例如，2022 年 1 月，为银行和金融机构提供企业软件的供应商 Temenos等机构宣布在 Temenos 银行云上推出业界首个由人工智能驱动的先买后付银行解决方案。该银行服务将通过替代信贷产品为金融科技和银行提供新的收入潜力，帮助他们开拓新市场，并巩固与消费者和商家的关系。云平台在为客户提供合适的机会以匹配他们的财务状况方面发挥着至关重要的作用。风险承受能力还可以帮助金融科技公司更快地做出更好的预测。

当人工智能安装在云端时，它会分析和适应历史数据，提出建议并评估当前模式。例如，2022 年 2 月，消费者银行服务机构 U.S. Bank 与微软合作，后者提供用于应用程序管理的云计算服务。用于云银行升级。此次合作将使美国银行能够在 Microsoft Azure 云服务的帮助下升级其银行系统，以实现银行业务的快速发展。使其系统数字化。云集成将帮助银行分析和访问数据、轻松导航、提出建议、评估、加快新产品的推出并根据客户需求进行调整。

区域洞察

北美在 2021 年占据主导地位，占全球收入的 40.00% 以上份额。这一高比例可归因于美国和加拿大发达经济体对研发衍生发明的高度重视。这些地区拥有金融科技领域最具竞争力、发展最快的人工智能技术。许多为金融行业提供人工智能服务的初创公司和新兴企业也推动了这一趋势。预计 2022 年至 2030 年，亚太地区的复合年增长率将是最快的。这种增长可归因于该地区数字支付的快速采用和互联网服务渗透率的提高。

由于技术改进的不断加强，亚太地区已成为一个潜在市场。这在政府的支持措施下，国内企业的快速扩张为人工智能在金融科技领域的发展创造了众多机会。此外，知名企业投资该地区的新市场作为其业务战略的一部分，从而促进了该地区市场的增长。例如，2022 年 4 月，总部位于新加坡的人工智能公司 Finbots.AI 宣布投资 300 万美元的 A 轮融资。这笔资金将进一步用于技术改进、客户支持和产品增强。该公司还将通过扩大在亚洲其他地区的业务规模来扩大业务规模。

主要公司和市场份额洞察

金融领域日益激烈的竞争、增强金融运营、降低成本和客户参与的需求阻碍了人工智能在金融科技业务中的扩张。这些特征解释了在竞争激烈的企业中表现不佳的危险世界，金融科技解决方案中需要人工智能。近年来，市场参与者通过合作和伙伴关系取得了显着的地位。例如，2022 年 4 月，中央对话消息平台 Gupshup 宣布收购专注于人工智能的私人金融公司 Active.Ai。此次收购增强了 Gupshup 为 BFSI 客户提供的客户体验 (CX) 产品。全球金融科技市场人工智能的一些知名参与者包括：

• 微软

• Google LLC

• Salesforce, Inc.    

• International Business Machines Corp.

• Amelia U.S. LLC

• Nuance Communications, Inc.

• ComplyAdvantage.com

• 叙事科学

• Affirm, Inc.

• Upstart Network, Inc.

• 结构， Inc.

• 英特尔

• Inbenta Technologies

• 亚马逊网络服务

• 甲骨文

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