英国保理服务市场（2023 - 2030）

市场规模和趋势

英国保理服务市场规模预计到 2022 年将达到 3464.4 亿美元，预计 2023 年至 2030 年复合年增长率 (CAGR) 为 6.8%。市场增长可归因于中小微企业 (MSME) 对替代融资来源的需求不断增长。各金融公司正在为自由职业者和中小企业提供灵活的保理服务，帮助他们减轻因延迟付款而造成的财务压力。此外，基于云和人工智能（AI）的模型在保理服务中的使用正在增加，以提高服务效率。该地区的银行通过提供可访问的网站变得更加用户友好，客户可以在这些网站上检查银行余额、提交融资请求和分配发票。预计会有这样的发展推动预测期内的市场增长。

保理服务帮助企业获得营运资金贷款，同时减轻信贷问题。例如，2022 年 1 月，阿尔德莫尔银行 (Aldermore Bank PLC) 向皮卡德地产集团 (Pickard Properties Group) 子公司 Carlton Hill Holdings 提供了 2060 万美元（1530 万英镑）贷款，用于为现有贷款再融资、筹集额外资金并协助开发英国利兹的大型学生宿舍楼。此次财务合作将有助于为该市建造的所有学生宿舍带来尖端设计。为了保持市场竞争力，金融科技和银行利用这些技术提供创新解决方案。

考虑到这些工具的预测准确性，以及缺乏人工承保，预计决策能力将大量外包。预计此类发展将推动iv 预测期内的市场增长。金融机构可以通过自动化重复且耗时的后端职责来简化其运营并优化其信贷收集程序。此外，自动化有助于增值项目资源的实施和金融机构的声誉。此外，应收账款业务的数字化有助于降低打印成本并提高员工的盈利能力。

许多企业更喜欢将应收账款解决方案部署在本地，因为这使他们能够完全控制基础设施和资产。此外，本地部署可以完全控制公司和交易记录。医疗保健和 BFSI 组织倾向于本地实施，因为它们处理与收入和医疗保健相关的敏感数据。预计这些原因将推动市场的自动化需求。国际保理商链 (FCI) 等组织，赊账贸易应收账款融资和保理的全球代表机构，为跨境保理合作提供专属体系。

目前，FCI拥有来自约75个国家的会员，服务于全球80%以上的国际保理业务量。其他组织，如世界银行、非洲进出口银行、美洲开发银行、欧洲复兴开发银行 (EBRD)、亚洲开发银行 (ADB) 和国际商会银行委员会，在促进全球融资服务方面发挥了重要作用。这些因素将进一步推动预测期内的市场增长。银行和非银行金融公司（NBFC）越来越多地使用区块链技术正在推动市场的扩张。

它激励区域市场参与者更加努力地改进服务以获得竞争优势。此外，分布式账本技术（DLT）的接受度不断提高中小企业和大型组织的合作，以及跨行业对区块链 DLT 应用的认识不断提高，正在推动区域市场的增长。该技术具有多种优势，例如透明地传递和接收产品信息以及安全地存储用于各种目的的客户信息。区块链技术带来的这些功能预计将促进保理服务在非银行金融机构（NBFI）和银行中的采用。这些因素将进一步推动预测期内的市场增长。

类别洞察

国内细分市场在 2022 年占据最大市场份额，超过 70%。该细分市场的增长可归因于应收账款保理技术因其有效性而在多个垂直行业中迅速采用。此外，电子发票日益重要，有助于巩固该地区的国内保理行业。国内事实Ring 为公司提供每周或每月的销售和应付发票审查。此外，与海外保理相比，本地分部的风险覆盖范围更容易且成本更低，支撑了该分部的高市场份额。预计从 2023 年到 2030 年，国际业务的复合年增长率将达到 7.3%，是最快的。

国际保理服务是任何参与国际贸易的公司的必备服务，无论规模或行业如何。赊账交易的增加推动了这一领域的进一步扩张。此外，该地区的进口商将保理视为传统贸易融资方法的可行替代方案。此外，国际贸易知识的增加以及生产设施从中国向墨西哥、菲律宾和越南等其他发展中经济体的迁移，尤其是在 COVID-19 大流行之后，预计将在未来几年推动该细分市场的增长。

类型洞察

追索权板块占比最高，2022年超过50%。这是最典型的保理业务，企业购买发票而保理公司无法收款。一些组织利用保理以尽可能低的折扣出售发票。此外，它还提供各种优势，例如紧急需求的即时现金流、发票销售商的较低成本选择、快速的审批流程以及客户无需负责管理收款。采用追索权保理服务的优势为该类别在预测期内蓬勃发展开辟了道路。

无追索权业务预计在预测期内将以 7.3% 的复合年增长率增长。在无追索权保理中，融资公司负责未付发票的风险，这提供了针对坏账的保护。无追索权部分可能会在预测期内出现大幅增长，原因是o 无追索权保理在发展中国家得到广泛采用。中小企业可能是这种融资工具的主要采用者，因为全球范围内追索权和无追索权保理的利率几乎相同。此外，随着短期融资为发展中国家提供债务安全、就业和增长机会，无追索权融资的需求预计将会增加。

金融机构洞察

到2022年，银行部门占据最大的市场份额，超过85%。银行是全球主要的融资组织，由于采用分布式账本等技术，银行越来越多地提供保理服务。全球多家银行正在开发区块链技术平台，以满足客户的财务需求。包括富国银行、摩根大通、巴克莱银行和摩根士丹利在内的多家银行和金融服务公司正在与 blockch 合作帮助技术供应商开发创造性的解决方案并降低总体流程成本。这些先进技术实现了发票自动化，具有独特的识别功能，可实现快速融资，以及完整的交易安全性和智能合约功能。

此外，它还提高了支付系统效率，降低了运营费用，并提供了透明度。这些因素将进一步推动预测期内的细分市场增长。预计 2023 年至 2030 年，非银行金融机构细分市场的复合年增长率将达到 7.8%。非银行金融机构专注于开发先进产品并满足无组织行业的低收入城市客户的需求。此外，非银行金融机构在人工智能、机器学习 (ML) 和区块链的帮助下，使用先进技术，并在潜在客户开发、信贷/贷款支付和客户引导等价值链中利用其合作伙伴生态系统。这些技术使贷方能够衡量个人见解并建立信用评分模型。这些因素将推动预测期内的细分市场增长。

最终用途洞察

制造细分市场占据最高市场份额，到 2022 年将超过 30%。制造商利用保理服务将其应收票据转化为现金以资助运营费用。制造商不喜欢高息贷款，而是更喜欢发票保理来快速支付现金，而不需要大量且耗时的文件。此外，需要快速现金但无法获得传统融资或系列融资的组织会转向发票保理以获得所需的运营资金，并通过增强现金流稳定性来优化其制造流程。

此外，制造业中的保理消除了与付款相关的问题，并使客户能够立即获得现金。这些因素将进一步推动制造商对保理服务的需求NG部门在预测期内。预计医疗保健领域在预测期内将以 8.4% 的复合年增长率增长。保理服务应用于各种医疗行业，包括实验室服务、门诊服务、家庭保健机构、医院、护士人员配置机构、康复中心、健康中心、医疗设备提供商以及医疗计费和转录服务提供商。

支付和计费系统不当的医疗保健服务提供组织可能不适合更广泛的医疗保健行业。此外，保险和官僚机构的复杂性以及持续数周的剩余医疗债务正促使医疗公司和医疗中心转向保理服务来管理医疗保健或制药企业的现金流。医院和诊所可以利用这些服务快速获得资金，以优化和简化紧急医疗用品的库存，例如手术工具、有机化学品和药品以及手术技术 (OT) 用品。

主要公司和市场份额见解

为了扩大产品范围，公司采用各种无机增长策略，例如定期合并、收购和合作。例如，2022 年 4 月，欧洲银行子公司 Eurobank Factors 宣布进一步增强其保理服务，并推出新的数字反向保理服务。该银行先进的数字反向保理服务旨在帮助客户提高现金流比率，同时还提供条件优惠的忠诚度计划。新产品将帮助该银行扩大其在欧洲、中东和非洲地区保理服务的客户群。英国保理服务市场的一些知名参与者包括：

• 巴克莱银行

• 法国巴黎银行

• 汇丰集团

• eCapital, Inc.

• Aldermore Bank PLC

• 苏格兰银行 plc。

• Bibby Financial Services Ltd.

• Close Brothers Group plc。

• 丹麦银行集团

• 欧洲银行

• 劳埃德银行有限公司

• Nucleus Commercial Finance

• Paragon Bank PLC

• Pulse Cashflow Finance Ltd.

• Skipton Business Finance有限公司

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