支付网关市场（2023 - 2030）

支付网关市场摘要

全球电子商务销售额的增长和互联网普及率的提高是预计推动支付网关市场增长的其他重要因素。此外，商家和消费者对支持在线汇款的数字渠道的偏好的转变预计将在未来几年推动市场的增长。

公司越来越多地寻求能够提供安全互联网交易并有助于防止信用卡或借记卡诈骗和其他欺诈活动的支付网关。可靠的支付网关对敏感信息进行加密，例如银行帐户详细信息和借记卡r 信用号，以确保信息安全地从客户转移到开证行。此外，消费者也无需再经历实体店购物和排长队的麻烦。消费者可以高效地在线完成整个交易，享受无缝的购物体验。

技术的进步和全球互联网的快速普及使金融服务提供商能够为客户提供新颖的数字服务。用于转账的移动应用程序的日益普及也推动了网上银行的需求。全球各国政府都在努力促进农村地区的互联网服务。英国政府2020年已投资59亿美元在该国农村地区提供快速宽带服务。由于政府投资 6.063 亿美元，预计未来几年该国 95% 的农村地区将获得 4G 覆盖2020 年共享农村移动电话网络项目。

电子商务公司正在与支付服务提供商合作，为商家和客户提供数字支付基础设施。商家管理大量交易，这鼓励将网关系统集成到他们的销售渠道中。例如，2021 年 7 月，支付网关服务提供商 PayU 宣布与可定制电子商务平台 WooCommerce 合作，为 WooCommerce 商家提供数字支付基础设施和业务流程的端到端数字化。此次合作预计将为商家提供非接触式支付解决方案，以扩大盈利能力和增长、独家交易定价且无隐藏费用。

全球众多银行也在努力实现这一目标我们与支付网关服务提供商建立合作伙伴关系，为消费者和商家提供实时支付设施。例如，2021 年 11 月，Yes Bank 宣布与 Amazon Pay 和 Amazon Web Services (AWS) 合作，通过统一支付接口 (UPI) 交易设施提供实时支付系统。通过此次合作，UPI 通过 Yes Bank 数字支付平台促进银行间个人对商户和点对点网络交易。

COVID-19 影响分析

COVID-19 大流行对市场增长产生了积极影响。这可以归因于消费者对电子商务、数字支付、快速支付和现金替代趋势日益增长的偏好。疫情期间，电子商务领域显着增长，喜欢在线购物的客户数量增加了 13%-20%。此外，在疫情期间，个人对移动和互联网服务的依赖性有所增加，因为移动和互联网服务将他们与支付网关和其他在线平台连接起来。

类型洞察

托管细分市场在 2022 年占据市场主导地位，占全球收入的 57.0% 以上份额。由于支付设置系统简单和商家责任减少等因素，商家对托管支付网关的需求正在增加。这些因素确保第三方支付服务提供商处理整个交易流程并提供增强的安全性和数据保护。托管支付网关还允许商家减少欺诈活动并专注于其核心产品。此外，托管网关符合支付卡行业数据安全标准 (PCI DSS)，这使其成为支付处理的更安全选择。

非托管细分市场预计将在预测期内出现显着增长OD。全球各地的各种商家更喜欢为其网站使用非托管支付网关，因为他们可以保留对整个结账流程的控制，包括布局和设计流程，同时为客户提供无缝的购物体验。使用 API，商家允许客户直接在结帐页面上输入借记卡或信用卡信息并处理付款。此外，非托管网关可以在任何设备上使用 API 与在线支付解决方案集成，从而在预测期内为该细分市场创造增长机会。

企业规模洞察

大型企业细分市场在 2022 年占据主导地位，占全球收入的 56.0% 以上份额。大型企业的网站上的客户访问量往往较高，因此需要在结账过程中为客户部署有效的解决方案。支付网关解决方案可以确保便捷的结账流程通过支持各种数字支付方式（包括网上银行和信用卡或借记卡）来吸引客户。此外，这些企业需要高度安全的交易模式，而支付网关可以促进这种模式的实现。可靠的支付网关使用行业标准加密并保护敏感的客户和商家数据。

预计中小型企业领域将在预测期内实现最高增长。中小型企业正在转向支付网关，以加快支付处理速度并为客户提供更多便利。一些中小企业正在通过采用更加数字化的方法来调整其收入战略和业务。预计这将在不久的将来刺激该细分市场的增长前景。

最终用途洞察

零售和电子商务细分市场在 2022 年占据主导地位，占全球收入的 26.0% 以上份额。这该细分市场的增长可归因于全球零售和电子商务业务在线交易数量的不断增加。据代发货解决方案公司 Oberlo 称，从 2018 年到 2022 年，零售行业预计将以年均 3.58% 的速度增长。此外，全球在线零售需求的不断增长预计将在预测期内推动市场增长。

预计 BFSI 细分市场将在预测期内出现显着增长。 BFSI 部门广泛采用支付网关系统，因为它们为金融服务提供了端到端的生态系统。金融公司面临着复杂的现金流的挑战，其中现金从多个来源收集并传送到不同的账户。网关系统可帮助金融公司通过单一仪表板轻松管理资金流动。 

区域洞察

North2022年，美国占据市场主导地位，占全球收入份额超过36.0%。这一增长可归因于技术进步以及支付网关在零售和电子商务等蓬勃发展的终端使用领域的应用。 Square、PayPal Holdings Inc.、万事达卡、BluePay 和 Amazon Payments Inc. 等知名企业的存在也推动了该地区的市场增长。 Oberlo 表示，2021 年美国零售业销售额将增长 2.3%，2022 年将进一步升至 4.1%。

亚太地区预计将成为预测期内增长最快的区域市场。这一增长可归因于亚太国家政府为改善在线支付基础设施而采取的多项举措。例如，在印度，印度储备银行 (RBI) 对 Bharat Bill Pay、Paytm 和 Mobikwik 等网关进行了监管，以确保有效数字支付。中国政府正致力于改善农村地区的互联网接入，从而为市场创造增长机会。

主要公司和市场份额见解

市场上的供应商正专注于收购并扩展未开发行业的产品和服务组合。例如，2020年10月，金融服务公司Stripe宣布收购在线支付处理公司Paystack。 Paystack 在尼日利亚开展业务，并计划在南非扩张。 Paystack 独立运作，并在其产品中嵌入了 Stripe 的服务。通过这一举措，Stripe 扩大了在非洲的业务。

与在线支付相关的安全问题鼓励服务提供商采用先进的技术和解决方案来遏制欺诈活动。新产品开发和合作是参与者为获得市场份额而采取的一些关键策略市场竞争优势。例如，2021年5月，Stripe宣布与企业支付解决方案提供商GrabPay合作，允许马来西亚和新加坡的企业通过GrabPay的电子钱包为消费者提供更方便、更有价值的在线支付方式。根据合作伙伴关系，GrabPay 与 Stripe Checkout 和 API Integration 合作，让商家支持马来西亚林吉特和新加坡元货币付款。在全球支付网关市场运营的一些知名企业包括：

• Adyen

• Amazon Payments Inc.

• Authorize.Net

• Bitpay, Inc.

• Braintree

• PayPal Holdings、 Inc.

• PayU Group

• Stripe

• Verifone Holdings, Inc.

• Wepay, Inc.

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