保险欺诈检测市场（2024 - 2030）

保险欺诈检测市场趋势

2023 年全球保险欺诈检测市场规模为 46.1 亿美元，预计 2024 年至 2030 年复合年增长率为 23.2%。影响该行业增长的关键因素包括组织日益关注增强客户体验、提高运营效率和有效监管身份、采用高级分析并确保法规遵从性。此外，人工智能 (AI)、大数据、机器学习和物联网 (IoT) 等技术进步的日益普及，增加了网络攻击和欺诈的脆弱性，预计这将导致该行业的需求激增。

使用传统欺诈检测系统的公司可能无法应对现代的规避策略标准安全措施。这就产生了对高效开发和技术先进的欺诈检测解决方案的惊人需求。据美国司法部和联邦调查局统计，保险业每年的欺诈总成本估计超过 400 亿美元。

保险公司不断寻求新的解决方案来提高欺诈检测能力，而不是坚持过时的方法。具体来说，用于检测欺诈的分析、基于模型的工具和机器学习有可能防止此类事件的发生。随着发现的欺诈数量不断增加，这些先进的解决方案预计将在欺诈检测行业中提供竞争优势。

此外，保险公司越来越多地将重点转向数字平台，以推出新产品、加强消费者关系并扩大在客户金融投资组合中的份额，从而增强保险公司的竞争力。ced 实施高级威胁解决方案。为了防止欺诈活动中使用的先进技术工具带来的威胁，多个组织和机构已开始采用创新的欺诈检测解决方案和配备尖端技术的强大系统。

此外，公司还采取有针对性的培训计划，以提高对最近在欺诈过程中使用的欺骗行为的认识。然而，对管理人员和员工的培训需要改进的安全系统和威胁检测技术的帮助，预计这将在预测期内推动该行业的增长。

组件洞察

基于组件，解决方案细分市场占据主导地位，到 2023 年收入份额将达到 63.7%。该细分市场的增长主要是由于欺诈检测软件的采用不断增加，这可能有助于了解减少虚假索赔的过程，欺诈保险流程，并快速响应涉嫌欺诈活动。公司提供的可用性、安装协助和培训以及易用性也在该细分市场的增长中发挥着至关重要的作用。保险公司正在实施身份验证解决方案，以增强客户和公司之间的安全通信。因此，身份验证预计将提供额外的级别来确认付款、帐户修改、发送身份验证消息以及客户披露或同意有关政策。通过实施人工智能、机器学习、异常检测和自动化业务等先进技术，组织可以查明可疑行为，识别错综复杂的趋势，并揭示索赔程序各个阶段中隐藏的联系。因此，它使组织能够完全了解欺诈风险。

服务部门预计将经历预测期内复合年增长率最快。保险公司预计将探索创新方法来应对日益严重的欺诈环境中出现的新挑战。这是由于操纵数据、虚假受益人注册开保单以及撇取保费等新案件不断增加。为了防止此类欺诈，保险公司一直在市场上寻求端到端服务方面的帮助。咨询、培训、支持和维护服务是在专业服务下提供的，旨在帮助客户识别和降低欺诈风险。供应商提供的顾问在不同类型的欺诈方面拥有深厚的专业知识。这些服务提供商对潜在威胁的详细了解、确定的预防欺诈流程、对优先顺序的深入分析以及这些服务提供商提供的见解已帮助众多公司大幅降低了欺诈风险。这些方面预计将产生更大的需求

部署洞察

到 2023 年，本地部署在全球行业中占据最大的收入份额。本地欺诈检测解决方案可立即帮助企业识别并警告可能的欺诈风险。供应商提供基于规则的系统和/或预测行为评分模型来检测威胁模式。例如，FICO Falcon Fraud Manager 6.5.2 可以保护客户数据、增强客户体验并避免损失。然而，自动化系统与人工干预相结合对于分析组织内的某些报告是必要的。因此，企业主要依赖现场解决方案，而不是基于云的服务。

预计云部署在预测期内将经历最快的复合年增长率。随着保险公司转向数字化转型，预计许多保险公司将采用基于软件即服务的欺诈检测模型。这些公司存储在云中的信息提供了灵活性和可扩展性，以增强运营。因此，经济实惠、易于实施、有助于维护的检测解决方案预计将在预测几年内推动该行业的增长。此外，安全功能的增强与云技术的进步相结合，预计将在预测期内推动该细分市场的增长。

组织洞察

大型组织细分市场在 2023 年的全球保险欺诈检测市场中占据主导地位。人工智能 (AI) 和预测分析的出现改变了众多行业的未来，为利用这些进步的组织提供了巨大的竞争优势。因此，损坏索赔、汽车盗窃、不必要的流程和虚假健康保险账单等欺诈行为的发生越来越多，保险公司有必要实施尖端的解决方案来打击此类欺诈行为。h 欺骗行为。大型组织在技术援助、员工培训、风险管理和欺诈检测服务方面投入更多成本的能力也在该细分市场的增长中发挥着重要作用。

SMB（中小企业）预计在预测期内将经历最快的复合年增长率。这些公司通常为其客户提供合理金额的保险。分配给欺诈检测的资金有限、客户群相对较小、由于缺乏配备无与伦比功能的先进技术工具而导致的脆弱性和潜在欺诈风险较高，是该细分市场的一些关键增长驱动因素。此外，缺乏专门负责欺诈检测的内部员工或团队也需要该行业的专业组织提供专业服务和解决方案。

区域洞察

北美以 2023 年 48.1% 的收入份额主导市场。FICO、IBM、Oracle 等组织的存在对该市场具有重大影响力。此外，严格的监管要求和不断增加的欺诈数量使得必须采用保险欺诈解决方案。保险公司正在将资源投入机器学习、人工智能和大数据分析等尖端技术，以应对不断变化的欺诈风险。此外，保险公司和科技公司之间的合作伙伴关系促进了创造力和定制解决方案的创建，以解决北美不同保险市场特有的欺诈问题。

美国保险欺诈检测市场趋势

2023年，美国保险欺诈检测市场在区域行业中占据主导地位。该市场的增长主要是由由于保险欺诈案件不断增加，技术采用不断增加导致威​​胁增加，以及服务和解决方案提供商提供的易用性功能。此外，这些公司正在与保险机构合作，以改善客户体验。例如，2023年10月，Shippo和Cover Genius联手推出了Shippo Total Protection，这是一种创新解决方案，为商家提供全面的覆盖、全球保护和轻松的索赔处理，以改善他们的体验。

欧洲保险欺诈检测市场趋势

欧洲保险欺诈检测市场被确定为2023年利润丰厚的地区。主要的保险欺诈检测市场包括英国、德国和法国，受到严格的监管合规性和数字保险程序日益普及的推动。此外，由于人工智能、机器学习和云计算等技术的快速采用，网络攻击问题日益严重。推动了对保险欺诈检测解决方案的需求。根据慕尼黑再保险 2024 年网络风险和保险调查，34% 的全球决策者非常担心潜在的网络攻击。

英国保险欺诈检测市场预计在未来几年将快速增长。预计的增长归因于严格的数据保护法规，例如《通用数据保护条例》(GDPR)。遵守 GDPR 要求要求组织实施强大的欺诈检测解决方案，以保护敏感数据免遭未经授权的访问和泄露。这种监管环境迫使企业投资于全面的保险欺诈检测解决方案，以确保数据安全，同时遵守法律要求，从而推动市场增长。

亚太地区保险欺诈检测市场趋势

亚太地区保险欺诈检测市场预计将经历快速发展预计预测期内复合年增长率为 26.5%。该地区的公司正在积极主动地采用先进技术来减少保险欺诈的发生。此外，增加对管理和处理索赔的增强技术的投资以保证客户满意度和忠诚度预计将促进区域增长。此外，预计欺诈检测技术知识的不断增加将推动对欺诈检测解决方案的需求。此外，印度等国家不断增长的人寿保险业要求组织实施保险欺诈检测解决方案以防止任何风险。例如，2022-23年期间，印度人寿保险行业保费增长，收入达93270亿美元，较上年增长12.9%。

中国保险欺诈检测市场在2023年占据了可观的市场份额。中小企业对保险欺诈检测解决方案的认识不断提高该地区的所有大中型组织都在推动该市场的增长。由于保险业务的数字化程度不断提高以及保险流程中欺诈活动的增加，预计该国的保险欺诈检测行业将出现强劲增长。此外，提供与保险欺诈检测相关的解决方案和服务的多个组织的进入预计将在未来几年为该市场带来更大的增长。

主要保险欺诈检测公司见解

保险欺诈检测市场的一些主要公司包括 FICO、DXC Technology Company、FRISS、LexisNexis Risk Solutions、Oracle 等。为了应对行业日益激烈的竞争，主要市场参与者采取了加强研发、拥抱技术创新、推出新产品和服务、与其他组织合作等战略。

• FICO 是著名的分析和软件公司之一，为全球 90 多个国家的企业提供广泛的产品和解决方案。该公司的解决方案与应用程序欺诈、应用程序风险模型、卡欺诈、收款和追偿、消费者信用评分、保险评分、诈骗保护等相关。

• LexisNexis Risk Solutions. 是一家知名公司，提供专为保险提供商设计的复杂的欺诈预防解决方案，采用先进的分析和数据来识别和防止公司欺诈。该公司产品组合包括 ThreatMetrix for Insurance、InstantID Q&A for Insurance、LexisNexis Fraud Defense Network 等。

近期动态

• 2024年5月，巴西科技组织Solutis宣布与FICO建立战略合作伙伴关系。此次合作的重点是帮助中型银行和保险企业避免欺诈和重大损失，促进金融包容性，并简化其他业务决策。

• 2024年6月，行为数据科学解决方案领域的知名公司之一ForMotiv与多个保险行业参与者的信任自动化解决方案首选合作伙伴FRISS联手，提供有关意图和申请人行为的新见解，以增强机构的欺诈检测能力和风险评估流程。zations。 FRISS 的预测人工智能模型和 ForMotiv 的行为分析预计将帮助保险公司提高识别潜在欺诈的能力，同时提高准确性和效率。

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