报告概述

预计到 2033 年，全球金融服务中的生成式 AI 市场规模将从 2023 年的8.475 亿美元增至约104.033 亿美元，复合年增长率为 28.2%在 2024 年至 2033 年的预测期内，北美占据了市场主导地位，占据了40%以上的份额，收入3.49亿美元。

生成式人工智能 (GenAI) 已迅速成为金融服务领域的关键技术，彻底改变了机构从核心功能到客户互动的运营方式。该技术能够跨各种应用程序创建新的原创内容、见解和解决方案。在银行和金融服务领域，GenAI 被部署在通过聊天机器人提供客户服务、风险评估、欺诈检测和财务咨询等领域。

金融服务中生成式人工智能的主要驱动力包括提高运营效率、改善客户体验和更有效地管理风险的需要。金融机构正在利用生成式人工智能来自动化日常和复杂的任务，这有​​助于降低成本并提高准确性。

此外，以前所未有的速度处理和分析大量数据的能力允许更好的决策，并可以显着提高金融服务对市场变化和客户需求的响应能力。

随着越来越多的组织认识到其推动创新和竞争力的潜力，金融服务中生成式人工智能的市场需求正在不断增长。这种需求体现在越来越多地采用人工智能工具来实现客户服务自动化、个性化财务建议和先进的风险管理解决方案。金融机构不仅希望简化现有流程，还希望创造新的产品和服务，使其在竞争激烈的市场中脱颖而出。

技术进步正在不断塑造金融服务中生成式人工智能的格局。这些进步包括增强学习能力和准确性的人工智能模型的改进，以及数据处理和分析的发展。金融机构越来越多地投资人工智能基础设施，以支持稳健、可扩展的业务生成式人工智能在金融服务中的市场机会是巨大的，从欺诈检测和网络安全到合规性和客户关系管理。通过实现这些领域的自动化，金融机构可以将更多资源分配给战略活动和创新。此外，生成式 AI 还可以实现客户交互的个性化，提供更丰富、更具吸引力的客户体验，从而提高满意度和忠诚度。

主要要点

• 预计到 2033 年，金融服务市场中的生成式 AI 价值将达到104.033 亿美元，经历了强劲的增长2024 年至 2033 年复合年增长率为 28.2%。
• 2023 年，解决方案细分市场在金融服务市场的生成式 AI 中占据主导地位，captu占有超过~76.4%的份额。
• 2023 年，预测和报告细分市场在金融服务生成人工智能市场中占据主导地位，占据了超过30%的市场份额。
• 2023 年，本地部署细分市场在金融服务市场的生成人工智能领域占据主导市场地位。金融服务市场中的生成式人工智能占据57%以上份额。
• 约 70% 的金融机构预计到 2024 年底将采用生成式人工智能，这表明整个行业对其价值的广泛认可。
• 生成式人工智能的市场规模预计将在到 2033 年激增至 2558 亿美元，高于美元到 2023 年，这一数字将达到 135 亿，在 2024 年至 2033 年的预测期内，复合年增长率将达到约 34.2%。这一增长凸显了生成式人工智能在各个行业中不断扩大的作用。
• 具体来说，在金融科技领域据预测，生成式 AI 市场预计将从 2023 年的 8.65 亿美元增长到62.56 亿美元。2024 年至 2033 年复合年增长率为 22.5%，凸显了该技术在金融服务中的应用日益广泛。
• 金融机构利用生成式 AI 进行欺诈检测和反洗钱洗钱的准确率提高了 25%。这一改进凸显了该技术在增强安全措施方面的有效性。
• 约 48% 的金融服务高管已将生成式 AI 视为其 2023 年数字化转型计划的关键要素，反映了其战略重要性。
• 采用生成式 AI 执行合规性和监管报告任务，使金融机构运营成本降低了 20%。这种成本效率凸显了生成式人工智能在简化流程中的作用运营和改善财务业绩。
• 约 68% 的金融服务高管认为，到 2025 年，生成式人工智能将对该行业产生重大影响，这表明人们对其推动全行业转型的潜力达成了广泛共识。

类型分析

2023 年，解决方案细分市场在以下领域占据了主导市场地位：金融服务市场的生成式人工智能，占据了超过76.4％的份额。这一巨大的市场份额主要是由该细分市场在提高金融机构运营效率和决策能力方面发挥的关键作用推动的。

利用生成式人工智能的解决方案包括自动化财务咨询系统、先进的风险评估模型和复杂的欺诈检测系统。这些技术对于分析大量数据、生成可行的见解以及改善服务交付至关重要。解决方案领域的突出地位还可以归因于金融服务处理的数据的复杂性和数量的增加。金融实体利用生成式人工智能开发个性化产品和服务，这需要能够高精度预测市场趋势和客户行为。

这种需求推动了生成式人工智能解决方案的采用，因为它们是将数据转化为战略机会的不可或缺的一部分，从而提高机构的竞争力和对市场动态的响应能力。此外，将生成式人工智能集成到这些解决方案中可以极大地帮助监管合规和风险管理，这是金融机构的首要任务。

GenAI 解决方案简化合规流程和增强财务异常检测的能力具有相当大的优势。这不仅可以降低风险，还可以降低运营成本，使解决方案部门成为金融服务行业的宝贵资产。

总体而言，解决方案部门的主导地位表明其在当前和未来的金融服务格局中发挥着不可或缺的作用。随着市场不断发展，先进的生成式人工智能解决方案的需求预计将会增长，因为它们能够提供显着的运营优势并支持战略决策流程。

应用分析

2023年，预测和报告细分市场在金融服务市场的生成式人工智能中占据主导地位，占据了超过30% 份额。这种领先地位可以归因于这些技术在提高财务分析和决策过程的准确性和及时性方面发挥的关键作用。

金融机构越来越依赖生成式人工智能来实现精确的预测铸造和详细报告功能使他们能够做出明智的战略决策、有效管理风险并优化整个运营的绩效。金融行业需要强大的预测分析来应对全球市场的复杂性，这进一步增强了预测和报告领域的重大影响。

随着市场变得更加波动和数据驱动，预测经济变化和客户行为的能力成为一种竞争优势。生成式人工智能擅长筛选大量数据集，以识别模式、趋势和潜在异常，这对于预测市场走势和财务结果是必不可少的。

此外，在预测和报告中采用生成式人工智能不仅有助于实时数据分析，还使金融机构能够根据新兴市场状况动态调整策略。

这种敏捷性对于快速制定决策至关重要。快速发展的金融行业，及时、准确的信息可能是抓住机遇还是错失机遇的关键。因此，随着对复杂的数据驱动决策工具的需求增加，该细分市场的主导地位预计将持续下去。

部署模式分析

2023 年，本地细分市场在金融服务市场的生成人工智能中占据主导地位，占据超过57%份额。这种显着的市场主导地位主要是由于金融机构优先考虑数据安全、监管合规性以及对其人工智能系统的定制控制。

本地部署使这些机构能够对其人工智能基础设施和数据进行严格监督，考虑到金融信息的敏感性，这一点至关重要。该模型确保数据处理符合严格的行业法规和国际标准本地部署的偏好还源于对与现有 IT 环境无缝集成的高性能计算能力的需求。金融机构通常需要能够以最小延迟处理大量数据的复杂人工智能模型。

在本地托管这些解决方案使组织能够利用其强大的硬件和网络基础设施，从而支持生成式人工智能应用程序的高效、安全运行，而不会存在与基于云的解决方案相关的潜在漏洞。

此外，本地模型为金融机构提供了根据特定操作需求和监管标准定制生成式人工智能解决方案的灵活性。这种定制对于适应复杂且不断变化的金融监管环境至关重要。

通过保持对部署和管理的控制，通过这些人工智能系统，机构可以确保它们不仅合规，而且经过优化配置，以支持独特的业务流程和策略。

总体而言，本地部署领域的主导地位反映了其在为金融机构提供在受监管行业内有效利用生成人工智能技术所需的安全性、性能和定制方面的关键作用。随着数据隐私问题和监管要求不断升级，本地部署在确保合规性和运营完整性方面的价值预计将维持其在市场上的偏好。

主要细分市场

基于类型

• 解决方案
• 服务

基于应用

• 信用评分
• 欺诈检测
• 风险管理
• 预测与报告
• 其他应用

基于部署模式

• 云
• 本地ses

Driver

增强决策能力

将生成式人工智能集成到金融服务中显着增强了决策能力，成为其采用的主要驱动力。通过利用先进的算法和机器学习，金融机构可以分析大量数据，以前所未有的准确性识别趋势、评估风险并发现投资机会。这种人工智能驱动的方法可以实现更明智、更及时的决策，从而优化财务绩效和竞争优势。

因此，由于需要更深入地了解市场动态、客户行为和金融风险管理，金融服务领域对生成式人工智能解决方案的需求正在加速增长。这项技术进步促进了向数据驱动战略的转变，提高了整体运营效率并促进了行业内的创新。

限制

高实施成本

金融服务中采用生成式人工智能的一个重要限制是与这些技术相关的高实施成本。部署先进的人工智能系统需要对基础设施、软件和技术人员进行大量投资，以开发、管理和维护这些复杂的系统。

此外，向人工智能驱动的运营过渡可能需要大量的前期成本，包括员工培训以及与现有 IT 系统的集成。对于许多金融机构，尤其是预算有限的小公司来说，这些初始成本构成了相当大的进入壁垒。更新和保护人工智能系统以应对不断变化的网络安全威胁所需的持续费用加剧了这一挑战，进一步加剧了财务资源紧张并影响了整个行业的采用速度。

机遇

机遇

个性化金融服务

生成式人工智能为提供个性化金融服务提供了巨大的机会，改变了机构与客户互动的方式。通过实时分析客户数据，人工智能可以生成个性化的见解、建议和适合个人需求和偏好的金融产品。这种程度的个性化提高了客户参与度和满意度，从而提高了忠诚度和保留率。

此外，提供定制解决方案的能力使金融机构能够在竞争激烈的市场中脱颖而出，创造新的收入来源并扩大客户群。随着消费者的期望不断向更加个性化的体验发展，金融服务中人工智能支持的定制需求为该行业带来了巨大的增长机会。

挑战

数据隐私和安全担忧

由于生成式人工智能严重依赖于大量数据的使用和分析，数据隐私和安全成为主要挑战。金融机构必须应对复杂的监管环境，旨在保护消费者信息，同时利用人工智能技术。确保遵守这些法规（例如欧洲的 GDPR 或加利福尼亚州的 CCPA）需要严格的数据管理实践和强大的安全协议。

此外，人工智能系统被用于数据泄露或恶意目的的可能性引起了重大担忧。建立和维持客户信任，同时利用人工智能的优势需要微妙的平衡，需要对网络安全措施和符合隐私的技术进行持续投资。这一挑战凸显了金融服务在人工智能之旅中优先考虑数据保护的必要性。

增长因素

生成式人工智能（GenAI）在金融服务领域的增长是由其提高效率、准确性和个性化客户体验的潜力推动的。金融机构正在利用 GenAI 来自动执行复杂的任务，例如数据分析、风险评估和监管合规性，而这些任务传统上需要大量的人力和时间。这些进步不仅简化了运营，还降低了成本并改善了服务交付。

此外，金融领域对实时数据处理和洞察的需求也促进了 GenAI 的采用。这些技术使机构能够快速分析大量信息，帮助制定在当今快节奏的市场环境中至关重要的决策过程。基于全面数据分析生成预测性见解和个性化财务建议的能力尤其有价值，可推动对 GenAI 技术的进一步投资。

新兴趋势

金融服务中采用 GenAI 的主要趋势之一是越来越多地使用人工智能来创建更复杂的客户交互系统，例如聊天机器人和虚拟助理。这些系统旨在更精确地处理更广泛的客户查询，从而增强客户服务体验和运营效率​。

另一个新兴趋势是使用 GenAI 进行风险管理和合规任务。金融机构正在利用这些技术来模拟不同的风险情景和压力测试投资策略，这对于维护金融稳定和遵守监管标准至关重要。此外，GenAI 还用于自动化财务报告和欺诈检测流程并提高其准确性，进一步将人工智能嵌入到关键的财务运营中。

业务优势

业务优势。在金融服务中实施 GenAI 意义重大。通过自动化日常和复杂的任务，GenAI 使金融机构能够更加专注于战略活动和创新。这种转变不仅提高了运营效率，还通过减少日常任务并专注于更具吸引力和增值的活动来提高员工满意度。

此外，GenAI 还有助于定制金融产品和服务，以更有效地满足个人客户需求。通过对客户数据的详细分析，金融机构可以提供量身定制的建议、预测客户需求并主动满足这些需求，从而提高客户保留率和满意度​。

总体而言，GenAI 与金融服务的集成正在通过提高运营效率、提高客户参与度以及确保更强大的合规性和风险管理来改变行业。随着技术的不断发展，预计将解锁开发更多创新应用程序并推动该行业发生重大变革。

区域分析

2023 年，北美在金融服务生成人工智能市场中占据主导地位，占据了超过40%的份额。这一领先地位很大程度上归功于该地区强劲的金融业、高技术采用率以及对人工智能研发的大量投资。 2023 年，北美金融服务对生成式 AI 的需求预计将达到 3.49 亿美元，预计在预测期内将大幅增长。

北美，尤其是美国，拥有大量领先的科技公司和金融机构，这些公司和金融机构处于将人工智能技术融入其运营的最前沿。这些实体认识到生成式人工智能在增强生产力方面的变革潜力。决策流程、改善客户体验并提高运营效率。

该地区的监管环境在促进金融服务中生成式人工智能的发展方面也发挥着关键作用。北美监管机构一直在积极建立鼓励创新的框架，同时确保负责任地使用人工智能技术。这为金融机构试验和部署生成式人工智能解决方案提供了有利的环境，进一步推动市场增长。

此外，专门从事人工智能和机器学习的高技能劳动力的存在，与世界一流的学术和研究机构相结合，支持了北美人工智能技术的不断进步。这些因素有助于该地区在生成人工智能市场的领导地位，使北美金融服务公司能够利用尖端的人工智能解决方案来保持竞争优势。

本报告涵盖的主要地区和国家：

• 北美
  • 美国
  • 加拿大
• 欧洲
  • 德国
  • 法国
  • 英国
  • 西班牙
  • 意大利
  • 俄罗斯
  • 荷兰
  • 欧洲其他地区
• 亚太地区
  • 中国
  • 日本
  • 韩国
  • 印度
  • 新新西兰
  • 新加坡
  • 泰国
  • 越南
  • 亚太地区其他地区
• 拉丁美洲
  • 巴西
  • 墨西哥
  • 拉丁美洲其他地区
• 中东和非洲
  • 南非
  • 沙特阿拉伯
  • 阿联酋
  • 中东和非洲其他地区

关键参与者分析

在金融服务市场快速发展的生成式人工智能中，几个关键参与者已确立了自己的领先地位通过创新解决方案、战略合作伙伴关系以及广泛的研发工作。这些公司处于整合人工智能技术以实现金融服务转型的前沿，提供可提高效率、安全性和客户体验的解决方案。

顶级市场领导者

• IBM公司
• 英特尔公司
• Narrative Science​
• Amazon Web Services, Inc.​
• 微软
• Google LLC
• Salesforce, Inc.
• 其他关键玩家

近期发展

• Salesforce 扩展：2023 年 2 月，Salesforce 通过生成式 AI 增强了 Einstein 平台，为机构提供个性化客户体验和自动化财务报告。
• AWS SageMaker Autopilot：2023 年 3 月，AWS 推出了 Amazon SageMaker自动驾驶仪，简化机器学习和生成式人工智能的创建和部署
• 微软与标普全球合作伙伴关系：2023 年 6 月，微软与标普全球市场情报公司展开合作，旨在开发生成人工智能解决方案，用于生成富有洞察力的财务报告。
• IBM 收购 ENI：2023 年 8 月，IBM 收购了 ENI（一家专注于可解释人工智能的初创公司），以提高其金融服务生成人工智能的透明度和可信度
• Narrative Science 的 Quill for Finance：2023 年 10 月，Narrative Science 发布了 Quill for Finance，这是一个旨在通过生成式人工智能生成财务叙述和报告的平台。