银行自助终端市场（2025 - 2030）

银行自助终端市场摘要

2024 年全球银行自助终端市场规模预计为 195.7 亿美元，预计到 2030 年将达到 463.6 亿美元，2025 年至 2030 年复合年增长率为 16.1%。 市场受到驱动消费者对自助银行的需求、技术进步和普惠金融的需求。

银行自助服务终端是一种自助服务机器，无需人工交互即可为客户提供各种银行服务。该市场近年来显着增长，预计未来几年将继续增长。信息亭的重要性在于它们能够为客户提供便利、可访问性和成本效益。随着对快速便捷的银行服务的需求不断增加，自助服务终端可能仍然是银行业的重要组成部分。

Finan官方机构继续投资创新的自助服务终端技术，为客户提供增值服务，例如移动银行、非接触式支付和现金回收。这些发展将进一步提高银行自助终端的效率、安全性和可用性，使其成为银行生态系统的重要组成部分。自助服务终端又分为ATM、VTM和自助服务终端。自助服务终端的主要优点之一是能够提高银行业务的效率。通过自动化日常交易，金融机构可以减少等待时间、减少交易时间，并让银行柜员腾出时间来处理更复杂的交易。效率的提高带来了更好的客户体验，并使金融机构能够以更低的成本为更多的客户提供服务。此外，自助服务终端24/7全天候开放，这意味着客户可以在方便的时候进行交易，而无需等待银行分行开门。

另一个标志这些信息亭的显着优势是其成本效益。金融机构使用的自助服务终端减少了银行出纳员的工作量，从而减少了人员需求并节省了运营成本。此外，这些自助服务终端可以同时处理大量交易，从而提高银行运营效率。这导致许多金融机构在多个地点安装自助服务终端，以改善客户访问并减少管理费用。此外，随着技术的进步，ATM 变得更加安全、可靠和用户友好，进一步增强了对客户的吸引力。

COVID-19 对市场的影响

COVID-19 大流行对市场产生了重大的短期和长期影响。大流行导致银行自助终端的部署出现延误。由于预算削减和运营中断，许多金融机构不得不推迟或取消安装新自助终端的计划。大流行。这在短期内减缓了市场增长。然而，即使在大流行之后，对非接触式银行业务的需求可能仍然强劲，金融机构将继续扩大业务范围，为客户提供方便的自助服务选择。

随着客户寻找尽量减少与他人身体接触的方法，大流行加速了非接触式银行业务的趋势。这些自助服务终端为客户提供了一种便捷、安全的方式来获取银行服务，而无需面对面互动。因此，自大流行开始以来，对银行自助终端的需求有所增加。疫情还导致客户行为发生变化，许多客户现在更喜欢自助服务亭。随着金融机构适应通过自助服务渠道提供新的创新服务，该市场预计将长期增长。

应用洞察

In t从应用角度来看，市场分为自动柜员机（ATM）、视频柜员机（VTM）和自助服务亭。其中，ATM 细分市场预计将在 2024 年占据主导地位，获得 41.3% 的市场份额。并在整个预测期内以 15.2% 的复合年增长率增长。 ATM 允许客户访问其银行账户并 24/7 进行各种金融交易，而无需与银行工作人员互动，从而改变了银行业。 ATM 机在银行网点、购物中心、机场和其他公共场所随处可见。它们为客户提取现金、查看账户余额、转账、支付账单、甚至存入现金或支票提供了方便、快捷、安全的方式。 ATM 还可以减少银行柜员的工作量，使金融机构能够提供更好的客户服务并提高运营效率。

VTM 预计在整个预测期内将以 17.2% 的复合年增长率增长。 VTM 是一种创新型工具nking 技术将 ATM 的便利性与银行柜员的个性化服务相结合。 VTM 本质上是先进的 ATM，为客户提供实时视频聊天功能，使他们能够与远程银行出纳员实时通信。此外，VTM 为客户提供更安全的银行体验。通过使用视频技术，VTM 为进行交易的客户提供了额外的安全层，降低了欺诈或身份盗用的风险。此外，通过消除现金处理的需要，VTM 降低了物理安全漏洞的风险，使其成为客户进行银行活动的更安全、更可靠的方式。

组件洞察

就组件而言，市场分为硬件、软件和服务。硬件领域在整个市场中占据主导地位，到 2024 年，其市场份额将达到 40.6%，预测期内的复合年增长率为 15.3%。硬件部分是进一步分类为打印机、显示器、安全键盘、生物识别读取器、读卡器和其他（卡/自动提款机、相机、扬声器、收据分配器和磁条读取器）。银行自助终端的物理外壳需要耐用且防篡改，以确保自助终端及其组件的安全。随着技术的快速进步，银行自助终端的硬件组件变得越来越先进和复杂。例如，触摸屏、生物识别扫描仪和面部识别技术的引入提高了信息亭的功能和安全性。采用这些先进的组件使银行能够保持竞争力并满足客户的需求。

预计软件领域在整个预测期内的复合年增长率将达到 17.1% 的最快增长。软件在这个市场中发挥着至关重要的作用。银行自助终端需要专门的软件来操作并向客户提供金融服务。软的银行自助终端的软件组件包括用户界面、交易处理、安全和维护软件。改善客户体验、降低成本、提高效率、遵守法规以及利用技术进步正在推动该市场的软件领域发展。采用先进的软件对于金融机构满足客户不断变化的需求并遵守监管​​要求至关重要。

部署见解

在部署方面，市场分为农村、城市和大城市。其中，大都市细分市场在 2024 年占据主导地位，市场份额为 43.9%。预计整个预测期内复合年增长率将达到 14.8%。居住在大都市地区的客户越来越需要扩大覆盖范围和便利性；零售点或当地商店​​越来越多地采用银行自助服务终端，这推动了市场的发展酮增长。由于居住在大城市的人们非常了解这些自助服务终端提供的服务，例如网上银行、便捷的金融服务、NEFT 和 RTGS 等，因此其安装的银行自助服务终端的渗透率比其他细分市场更高。此外，诸如升级的 ATM 等高科技进步以及大都市非银行机构的激增等因素创造了利润丰厚的市场增长机会。

在预测期内，农村市场预计将出现 17.9% 的最高增长率。来自东南亚等发展中经济体（包括巴基斯坦、印度、泰国、印度尼西亚等国家）的许多人无法获得金融服务。这些经济体的政府、银行和金融机构越来越多地采用新的先进解决方案，为没有银行账户的人群提供银行服务，从 ATM 机和传统银行分支机构转向先进的银行服务。财务解决方案。这种提高无银行账户人群银行渗透率的重大转变主要是由政府法规推动的，例如仅通过银行账户进行支付和补贴、农业补贴和政府援助。此外，银行业和政府正在共同努力，为主要生活在农村地区的低收入群体提供金融服务，这是这些自助服务终端在农村地区渗透率不断提高的主要原因之一。

最终用户洞察

就最终用户而言，市场分为 BFSI 和政府。其中，BFSI 细分市场预计将在 2024 年占据主导地位，获得 71.8% 的市场份额，并在整个预测期内以 16.7% 的最快复合年增长率增长。银行自助终端在 BFSI（银行、金融服务和保险）领域发挥着重要作用，为客户和金融机构提供广泛的好处

从金融机构的角度来看，这些自助服务终端提供了一种经济高效的解决方案，可以扩大其覆盖范围并提供客户服务，而无需投资昂贵的实体分支机构。通过在购物中心、机场和火车站等人流量大的地区安装自助服务终端，金融机构可以接触到更多的客户，并在他们可能没有实体分支机构的地区提供服务。这有助于金融机构提高市场渗透率和品牌知名度，同时降低运营成本。

位置洞察

就位置而言，市场分为场内和场外。其中，预计到2024年，场外将占据主导地位，获得53.4%的市场份额。并在整个预测期内以 16.5% 的最快复合年增长率增长。异地部署银行自助终端是指放置自助银行自助终端位于购物中心、机场、大学和其他公共区域的传统银行网点之外。在市场上异地部署银行自助终端的重要性在于它们能够提高可达性、便利性和客户参与度。

通过将这些自助终端放置在人流量大的区域，金融机构可以覆盖更广泛的客户群，包括那些可能无法轻松进入传统银行分行的客户。这种可及性的提高可以导致更多地采用金融服务，特别是在低收入家庭、学生和农村社区等服务不足的人群中。总之，在市场上异地部署这些自助终端的意义在于它们能够提高金融机构的可及性、便利性、客户参与度并节省成本。

区域洞察

北美在 2024 年引领整体市场，市场份额为 31.0%。北美该地区拥有完善的基础设施，并在广泛的研发基础上投入了大量资金，这使得该地区在预计期间成为市场上最大的收入贡献者。随着美国和加拿大技术进步的不断发展，ATM 和自助服务亭的增长势头不减，预计也将推动整个北美市场的增长，因为行业现有者强烈强调自动化各种功能以提高运营效率。此外，为 NCR Corporation、Diebold Nixdorf, Incorporated 和 Brink’s, Inc. 等巨头提供零部件和服务的北美中小型企业也推动了市场的增长。由于便利性和可达性、成本效益、技术进步、监管要求和不断变化的消费者行为，预计美国将在预测期内保持主导地位。随着自助银行业务的需求的增长，我们预计美国市场在未来几年将继续扩大。

美国银行自助服务终端市场趋势

预计从 2025 年到 2030 年，美国的银行自助服务终端市场将以显着的复合年增长率增长。这种增长是由自助服务技术的日益采用以及银行业对增强客户体验的需求推动的。美国各银行的数字化转型举措加速了自助服务终端的使用，从而实现更快、更高效的服务并降低分支机构的成本。此外，在 COVID-19 大流行之后，人们越来越接受非接触式支付和远程银行服务，这巩固了自助服务终端作为有价值的客户接触点的地位。银行还采用先进的基于人工智能的自助服务终端来提供客户引导、账户管理和客户支持等服务，以满足农村和城市客户的需求。监管要求关注随着增强的数据隐私功能成为标准，数据安全和客户识别预计将影响自助服务终端技术的部署。各大银行可能会增加对自助服务终端技术的投资，以保持竞争力，吸引喜欢最少接触式交易的精通技术的客户。

亚太地区银行自助服务终端市场趋势

预计亚太地区的银行自助服务终端市场将在预测期内大幅发展，复合年增长率为 18.0%。亚太地区有望实现最快的增长，因为该地区的一些制造实体正在采用先进技术来获得各种好处，例如提高银行运营效率，从而推动整个亚太地区银行自助服务终端的采用。市场参与者正在通过推出创新解决方案来应对这种情况，以满足各种应用和最终用途行业现有企业不断变化的需求。成长中国和印度等国家对自助服务终端的需求预计将在预测期内推动对银行自助服务终端的需求。

印度银行自助服务终端市场预计从 2025 年到 2030 年将以显着的复合年增长率增长。政府针对银行服务金融普惠和数字化转型的举措在很大程度上推动了该市场的增长。印度政府一直在通过 Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana 等计划积极推广自助终端银行业务，该计划为没有银行账户的人群提供金融服务。银行自助终端对于接触农村和城乡结合部人口至关重要，这些地区的银行渗透率历来较低。此外，印度储备银行推动无现金交易和数字银行业务，导致火车站、机场和邮局等公共场所对自助服务终端的需求增加。印度的许多金融机构也正在与技术提供商合作开发多功能自助终端，提供各种银行服务，例如账单支付、资金转账和现金提取。对安全交易生物识别身份验证的重视也将推动印度自助服务终端基础设施的技术进步。

日本的银行自助服务终端市场预计在预测期内将大幅增长。这一增长的推动因素是该国人口老龄化以及对提供便捷、安全的金融服务的自动化银行解决方案的需求不断增长。日本银行正在采用自助服务终端来简化运营并迎合对数字交易有强烈偏好的精通技术的人群。此外，还在农村和偏远地区部署自助服务终端，以应对与分行关闭相关的挑战，为传统银行分行稀疏的地区提供基本的银行服务。日本的机器人和人工智能进步也做出了贡献e 开发复杂的自助服务终端系统来处理不同的客户需求，从基本账户服务到更复杂的金融交易。数据安全仍然是重中之重，并有严格的法规保护客户信息。日本银行预计将集成更多个性化自助服务终端功能，以提高客户满意度并优化运营成本。

欧洲银行自助服务终端市场趋势

欧洲银行自助服务终端市场预计从 2025 年到 2030 年将以显着的复合年增长率增长。欧洲银行业越来越多地接受数字化转型，以提供更方便、更高效的服务，满足客户对自助服务选项的需求。欧洲几个国家的高劳动力成本和传统银行分支机构不断关闭等因素导致了自助服务终端在公共场所的普及。欧盟的监管重点是数据保护和网络安全，以及《通用数据保护条例》(GDPR) 的采用推动了对符合严格数据安全标准的安全自助服务终端解决方案的需求。欧洲的自助服务终端用于基本交易和贷款申请和保险等高级服务，满足不同的客户需求。欧洲对可持续发展的关注也影响了节能、环保的银行自助终端的设计和实施，使该地区成为可持续银行实践的先驱。

预计2025年至2030年，英国银行自助终端市场将大幅增长。英国银行业高度发达，银行注重降低运营成本，同时通过技术进步提高客户满意度。银行自助终端被视为简化分支机构客户服务的解决方案，同时为现金存款、取款和支票处理等任务提供自助服务选项。随着英国分行继续关闭，特别是在农村地区，越来越多地部署自助服务终端来维持基本银行服务的获取。数字银行和移动银行的兴起使客户更喜欢自助服务选项，而自助服务终端提供了数字银行体验和实体银行体验之间的桥梁。此外，英国严格的数据保护法需要安全的信息亭系统来保护客户信息并防止欺诈。英国的银行预计将继续投资自助服务终端技术，以平衡成本效率和客户满意度。

主要银行自助服务终端公司见解

市场较为分散，由于多家参与者的存在，预计竞争将加剧。主要参与者在研发活动上投入巨资，将先进技术集成到多家银行和金融机构使用的银行自助终端中，从而加剧了这些参与者之间的竞争。市场上的一些知名参与者包括 NCR Corporation、Diebold Nixdorf, Incorporated、Nautilus Hyosung America, Inc.、OKI Electric Industry Co. Ltd.、Euronet Worldwide, Inc.、Brink’s, Inc.、Azkoyen Group、Hitachi Channel Solutions, Corp. 和 Fiserv, Inc. 等。这些公司还与本地和区域参与者合作，以获得相对于同行的竞争优势并占领重要的市场份额。

在银行自助终端市场运营的一些主要公司包括 NCR Corporation、Diebold Nixdorf, Incorporated 和 Fiserv, Inc。

• NCR Corporation 凭借其先进的技术解决方案和在自助银行创新方面的良好声誉，在市场上保持着竞争优势。 NCR 在金融科技行业拥有悠久的历史，利用其专业知识开发与银行系统无缝集成的多功能自助终端，为客户提供高效、安全的体验。 NCR 专注于端到端数字化转型服务，使银行能够通过信息亭、移动和在线平台实现客户互动的现代化和个性化。该公司的解决方案优先考虑安全性和灵活性，具有生物识别身份验证和高速连接等功能。 NCR 的全球影响力和广泛的支持网络也使其成为寻求可靠部署和维护服务的金融机构的首选。丰富的经验使 NCR 成为变革全球银行体验的领导者。

• Diebold Nixdorf, Incorporated 因提供针对不断变化的金融行业需求而量身定制的强大、高安全性解决方案而脱颖而出。 Diebold Nixdorf 以其 ATM 和银行技术专业知识而闻名，为银行自助服务终端提供先进的安全功能，例如生物识别验证和欺诈检测机制，解决了人们对数据保护和财务安全日益增长的担忧。该公司还强调“永远在线”的方法，f通过预测性维护和远程监控来关注自助服务终端的可靠性，确保最大限度地减少停机时间。 Diebold Nixdorf 业务遍及 100 多个国家，并高度重视零售和银行业创新，帮助银行提供无缝、高效的客户体验。它与领先的银行和科技公司的合作伙伴关系增强了其解决方案的适应性和可扩展性，使其在这个竞争激烈的市场中具有独特的优势。

• Fiserv, Inc. 通过其全面的金融服务和技术专业知识为市场带来了独特的竞争优势。该公司因其在自助服务终端解决方案中集成数字银行、支付和交易处理功能而受到广泛认可，使其成为专注于数字化转型的金融机构的宝贵合作伙伴。 Fiserv 的优势在于将自助服务终端与更广泛的银行平台连接起来，实现数字和物理接触点之间的无缝数据流ts。这种连接支持统一的客户体验，并使银行能够提供从资金转账到个性化产品推荐的广泛服务。 Fiserv 还强调其解决方案中的数据分析和安全性，帮助银行增强决策能力，同时确保遵守监管标准。凭借其广泛的网络和创新方法，Fiserv 成为重塑银行互动的关键参与者。

Brink’s, Inc. 和 Nautilus Hyosung America, Inc. 是目标市场中的一些新兴公司。

• 作为市场上的新兴参与者，Brink’s, Inc. 利用其在现金管理和安全解决方案方面的长期专业知识来提供独特的价值主张。 Brink’s 主要以其安全的物流和现金处理而闻名，其提供的银行自助终端特别强调现金自动化和安全的现金回收，这对寻求优化分行运营的金融机构很有吸引力并减少人工现金处理。 Brink 的自助服务终端提供了额外的安全性和效率，与后端系统无缝集成，以简化现金流并提高交易准确性。随着银行越来越重视安全、自动化的解决方案，以最大限度地降低现金处理风险，Brink's 在安全服务方面建立的声誉为 Brink's 带来了显着的优势。 Brink 专注于安全、用户友好的自助服务终端，使其成为市场上引人注目的替代方案。

• Nautilus Hyosung America, Inc. 作为一家专注于先进 ATM 和自助银行技术的新兴企业而脱颖而出。该公司通过其创新方法迅速获得了关注，提供具有用户友好界面和多功能功能的信息亭，从现金分配到贷款处理等更复杂的交易。 Nautilus Hyosung America 利用其母公司在金融硬件方面的专业知识，提供耐用的解决方案e 适应性强的自助服务终端，可满足北美银行和信用合作社的多样化需求。通过强调可靠性和广泛的自助服务选项，Nautilus Hyosung America 有效地满足了银行业对以客户为中心的解决方案不断增长的需求。其敏捷、以客户为中心的方法使其成为在自助服务终端领域寻求创新、可扩展解决方案的金融机构的一个有吸引力的选择。

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